Phương pháp đầu tư chứng khoán 4M cách đầu tư thực tế
Phương Pháp Đầu Tư

Phương pháp đầu tư chứng khoán 4M cách đầu tư thực tế

Thị trường chứng khoán là một kênh đầu tư hấp dẫn với khả năng sinh lời cao. Tuy nhiên, để thành công trên thị trường này, nhà đầu tư cần có kiến thức và kỹ năng phân tích đầu tư. Một trong những phương pháp đầu tư chứng khoán phổ biến hiện nay là phương pháp 4M của nhà đầu tư triệu phú Phil Town.

Phương pháp đầu tư chứng khoán 4M là gì?

Phương pháp đầu tư chứng khoán 4M là một phương pháp đầu tư giá trị tập trung vào 4 yếu tố chính của một doanh nghiệp: Meaning (ý nghĩa), Moat (hào rào bảo vệ), Management (nhân sự quản lý) và Margin of safety (khoảng an toàn). Theo Phil Town, những cổ phiếu thỏa mãn cả 4 tiêu chí này sẽ là khoản đầu tư tuyệt vời và tích lũy chúng là cách để những nhà đầu tư cá nhân trở nên giàu có.

Ưu điểm của phương pháp đầu tư chứng khoán 4M

Phương pháp 4M khá đơn giản, dễ hiểu và dễ áp dụng, phù hợp với cả những nhà đầu tư mới bắt đầu. Nó không yêu cầu nhà đầu tư phải có kiến thức chuyên sâu về tài chính hay kinh doanh mà chỉ cần làm theo các nguyên tắc cơ bản của phương pháp.

Phương pháp đầu tư 4M đòi hỏi bạn cần tỉ mỉ lựa chọn thông tin
Phương pháp đầu tư 4M đòi hỏi bạn cần tỉ mỉ lựa chọn thông tin

Phương pháp này tập trung vào các yếu tố cơ bản của doanh nghiệp, giúp nhà đầu tư đánh giá chính xác hơn về tiềm năng của doanh nghiệp. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro và tăng khả năng sinh lời trong dài hạn.

Phương pháp 4M mang lại khả năng sinh lời cao trong dài hạn. Theo Phil Town, việc tích lũy các cổ phiếu thỏa mãn 4 tiêu chí sẽ giúp nhà đầu tư tạo ra một danh mục đầu tư vững chắc và tăng trưởng tài sản theo thời gian.

Nhược điểm của phương pháp đầu tư chứng khoán 4M

Mặc dù phương pháp 4M có nhiều ưu điểm, nhưng nó cũng có một số nhược điểm cần lưu ý. Đầu tiên, phương pháp này yêu cầu nhà đầu tư phải có sự kiên nhẫn và kiên trì trong việc tích lũy cổ phiếu thỏa mãn các tiêu chí. Điều này có thể mất nhiều thời gian và không phù hợp với những người muốn đầu tư ngắn hạn.

Thứ hai, phương pháp 4M không phù hợp với những nhà đầu tư muốn đầu tư vào các doanh nghiệp mới nổi hay các công ty công nghệ. Vì các doanh nghiệp này thường không có lợi thế cạnh tranh bền vững và có thể không đáp ứng được các tiêu chí của phương pháp 4M.

Cuối cùng, phương pháp 4M bạn cần kiên nhẫn tìm tòi thông tin. Bởi không phải tất cả các thông tin được các công ty hay tổ chức cung cấp ra công chúng đều là thông tin chính xác. Nó có những hạn chế nhất định khi bạn tham gia đầu tư với thông tin không hoàn toàn chính xác.

Các bước thực hiện phương pháp đầu tư chứng khoán 4M

Để áp dụng phương pháp 4M, nhà đầu tư cần làm theo các bước sau:

Bước 1: Tìm hiểu và lựa chọn doanh nghiệp

Bước đầu tiên của phương pháp 4M là tìm hiểu và lựa chọn những doanh nghiệp mà bạn am hiểu. Điều này giúp bạn có thể đánh giá chính xác hơn về tiềm năng và rủi ro của doanh nghiệp.

Ngoài ra, bạn cũng nên tìm hiểu về ngành công nghiệp mà doanh nghiệp hoạt động để hiểu rõ hơn về các yếu tố ảnh hưởng đến doanh nghiệp trong tương lai.

Bước 2: Đánh giá hào rào bảo vệ của doanh nghiệp

Hào rào bảo vệ (moat) là một khái niệm được sử dụng để chỉ lợi thế cạnh tranh của doanh nghiệp. Để đánh giá hào rào bảo vệ của doanh nghiệp, bạn cần tìm hiểu về các yếu tố sau:

  • Sản phẩm hoặc dịch vụ độc đáo: Doanh nghiệp có sản phẩm hoặc dịch vụ độc đáo không? Nếu có, điều này sẽ giúp doanh nghiệp bảo vệ thị phần và tăng trưởng lợi nhuận.
  • Thương hiệu: Doanh nghiệp có thương hiệu mạnh không? Thương hiệu là một yếu tố quan trọng giúp doanh nghiệp tạo được lòng tin và sự ủng hộ từ khách hàng.
  • Chi phí chuyển đổi cao: Nếu chi phí chuyển đổi từ sản phẩm hoặc dịch vụ của doanh nghiệp sang sản phẩm hoặc dịch vụ của đối thủ cao, điều này sẽ giúp doanh nghiệp giữ chân khách hàng hiện tại và ngăn chặn sự xâm nhập của đối thủ mới.
  • Quyền sở hữu tài sản: Doanh nghiệp có quyền sở hữu các tài sản quan trọng như bản quyền, sáng chế hay thương hiệu không? Điều này cũng giúp doanh nghiệp bảo vệ lợi thế cạnh tranh của mình.

Bước 3: Đánh giá nhân sự quản lý

Nhân sự quản lý là một yếu tố quan trọng trong thành công của doanh nghiệp. Để đánh giá nhân sự quản lý, bạn cần tìm hiểu về các yếu tố sau:

  • Kinh nghiệm: Đội ngũ quản lý có kinh nghiệm trong ngành và có thành tích đáng chú ý không? Kinh nghiệm giúp họ có thể đưa ra các quyết định đúng đắn và đưa doanh nghiệp đi đúng hướng.
  • Uy tín: Doanh nghiệp có uy tín trong cộng đồng và với khách hàng không? Uy tín là một yếu tố quan trọng giúp doanh nghiệp thu hút được nhà đầu tư và khách hàng.
  • Chiến lược dài hạn: Doanh nghiệp có chiến lược dài hạn để phát triển và tăng trưởng hay không? Một chiến lược rõ ràng và hiệu quả sẽ giúp doanh nghiệp duy trì và phát triển lâu dài.

Bước 4: Xác định khoảng an toàn

Khoảng an toàn (margin of safety) là mức giá mà bạn mua cổ phiếu thấp hơn giá trị thực của doanh nghiệp. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro và tăng khả năng sinh lời trong dài hạn.

Để xác định khoảng an toàn, bạn cần tìm hiểu về giá trị thực của doanh nghiệp bằng cách sử dụng các công cụ và phương pháp định giá cổ phiếu như P/E, P/B hoặc DCF.

Cách lựa chọn cổ phiếu theo phương pháp 4M

Sau khi đã tìm hiểu và đánh giá các yếu tố của doanh nghiệp, bạn có thể áp dụng phương pháp 4M để lựa chọn cổ phiếu. Để làm điều này, bạn cần tập trung vào các yếu tố sau:

Meaning (ý nghĩa)

Bạn nên chọn những doanh nghiệp mà bạn am hiểu và có ý nghĩa với bạn. Điều này giúp bạn có động lực để theo đuổi đầu tư trong thời gian dài và không bị ảnh hưởng bởi những biến động ngắn hạn trên thị trường.

Xem thêm: Phương pháp đầu tư chứng khoán theo dòng tiền: Tìm hiểu và áp dụng hiệu quả

Moat (hào rào bảo vệ)

Bạn nên chọn những doanh nghiệp có hào rào bảo vệ tốt và có khả năng duy trì lợi thế cạnh tranh trong tương lai. Điều này giúp bảo vệ đầu tư của bạn và tăng khả năng sinh lời trong dài hạn.

Management (nhân sự quản lý)

Bạn nên chọn những doanh nghiệp có đội ngũ quản lý giỏi, có kinh nghiệm và uy tín. Điều này giúp đảm bảo rằng doanh nghiệp sẽ được điều hành một cách hiệu quả và tăng khả năng sinh lời trong dài hạn.

Margin of safety (khoảng an toàn)

Bạn nên chọn những doanh nghiệp có khoảng an toàn lớn, tức là giá cổ phiếu thấp hơn giá trị thực của doanh nghiệp. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro và tăng khả năng sinh lời trong dài hạn.

Phương pháp đầu tư 4m đòi hỏi nhà đầu tư phải nghiên cứu kỹ để lấy được thông tin chính xác
Phương pháp đầu tư 4m đòi hỏi nhà đầu tư phải nghiên cứu kỹ để lấy được thông tin chính xác

Làm thế nào để xác định điểm mua và điểm bán theo phương pháp 4M

Điểm mua và điểm bán là hai yếu tố quan trọng trong việc áp dụng phương pháp 4M. Để xác định điểm mua và điểm bán, bạn có thể sử dụng các công cụ và phương pháp định giá cổ phiếu như P/E, P/B hoặc DCF.

Ngoài ra, bạn cũng nên theo dõi các chỉ số kỹ thuật như đường trung bình động (moving average) hay chỉ báo MACD để xác định xu hướng của cổ phiếu và đưa ra quyết định mua hoặc bán.

Tuy nhiên, điểm mua và điểm bán cũng phụ thuộc vào chiến lược đầu tư của bạn và khả năng đánh giá của bạn về tiềm năng và rủi ro của doanh nghiệp.

Cách quản lý danh mục đầu tư theo phương pháp 4M

Để quản lý danh mục đầu tư theo phương pháp 4M, bạn cần thực hiện các bước sau:

  • Theo dõi và đánh giá thường xuyên: Bạn nên theo dõi và đánh giá thường xuyên về các doanh nghiệp trong danh mục của mình để đảm bảo rằng chúng vẫn đáp ứng được các tiêu chí của phương pháp 4M.
  • Cân bằng lại danh mục: Nếu có sự thay đổi về tiềm năng hoặc rủi ro của doanh nghiệp, bạn nên cân bằng lại danh mục bằng cách bán cổ phiếu của các doanh nghiệp không còn đáp ứng được tiêu chí và mua cổ phiếu của các doanh nghiệp mới.
  • Diversification (đa dạng hóa): Bạn nên đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình để giảm thiểu rủi ro. Điều này có thể bao gồm đầu tư vào các ngành công nghiệp khác nhau hoặc các doanh nghiệp có mức độ rủi ro khác nhau.
  • Không bị ảnh hưởng bởi biến động ngắn hạn: Phương pháp 4M tập trung vào đầu tư dài hạn, do đó bạn không nên bị ảnh hưởng bởi những biến động ngắn hạn trên thị trường.

Lưu ý khi sử dụng phương pháp đầu tư chứng khoán 4M

Xem thêm: Các phương pháp đầu tư chứng khoán

Khi sử dụng phương pháp 4M, bạn cần lưu ý các điểm sau:

  • Tìm hiểu kỹ về doanh nghiệp: Để áp dụng phương pháp 4M, bạn cần tìm hiểu kỹ về doanh nghiệp và ngành công nghiệp mà nó hoạt động để đưa ra quyết định đầu tư chính xác.
  • Không nên theo đuổi lợi nhuận nhanh chóng: Phương pháp 4M tập trung vào đầu tư dài hạn, do đó bạn không nên theo đuổi lợi nhuận nhanh chóng mà nên kiên nhẫn và kiên trì.
  • Luôn cân nhắc rủi ro: Mặc dù phương pháp 4M giúp giảm thiểu rủi ro, nhưng bạn vẫn cần cân nhắc và đánh giá rủi ro của từng doanh nghiệp trước khi quyết định đầu tư.
  • Sử dụng các công cụ và phương pháp định giá cổ phiếu: Để xác định giá trị thực của doanh nghiệp, bạn nên sử dụng các công cụ và phương pháp định giá cổ phiếu như P/E, P/B hoặc DCF.
  • Luôn cập nhật thông tin: Thị trường chứng khoán luôn biến động và thông tin về doanh nghiệp có thể thay đổi liên tục. Do đó, bạn cần cập nhật thông tin thường xuyên để đưa ra quyết định đầu tư chính xác.

Các trường hợp cần tránh khi sử dụng phương pháp đầu tư chứng khoán 4M

Mặc dù phương pháp 4M có nhiều ưu điểm, nhưng cũng có một số trường hợp cần tránh khi sử dụng phương pháp này:

  • Đầu tư vào các doanh nghiệp không rõ ràng: Nếu doanh nghiệp không có thông tin đầy đủ và rõ ràng, bạn nên tránh đầu tư vào nó bởi vì việc đánh giá và lựa chọn cổ phiếu sẽ trở nên khó khăn.
  • Đầu tư vào các doanh nghiệp có rủi ro cao: Phương pháp 4M tập trung vào đầu tư dài hạn, do đó bạn nên tránh đầu tư vào các doanh nghiệp có rủi ro cao và không đáp ứng được các tiêu chí của phương pháp.
  • Không cân nhắc các yếu tố khác: Phương pháp 4M chỉ tập trung vào 4 yếu tố chính là Meaning, Moat, Management và Margin of safety. Bạn cần cân nhắc thêm các yếu tố khác như tình hình kinh tế, chính sách của chính phủ hay tình hình thị trường để đưa ra quyết định đầu tư chính xác.
Phương pháp đầu tư chứng khoán 4M cách đầu tư thực tế
Phương pháp đầu tư chứng khoán 4M cách đầu tư thực tế

Kết luận về phương pháp đầu tư chứng khoán 4M

Phương pháp đầu tư chứng khoán 4M là một phương pháp đầu tư hiệu quả và đơn giản cho nhà đầu tư cá nhân. Nó giúp giảm thiểu rủi ro và tăng khả năng sinh lời trong dài hạn. chungkhoanhot.com cảm ơn các bạn đã theo dõi bài viết, chúc các bạn đầu tư thành công và hiệu quả.

Bài viết liên quan

Để lại bình luận